Denkmalimmobilien als Kapitalanlage: charmant und ertragreich
Denkmalimmobilien sind Gebäude, die aus historischer, künstlerischer oder städtebaulicher Sicht im Interesse der Öffentlichkeit als erhaltenswert eingestuft wurden. Deren Eigentümerinnen und Eigentümer haben besondere Pflichten hinsichtlich des Erhalts der Gebäude. Außerdem müssen sie Sanierungen und Umbauten mit der Denkmalbehörde abstimmen. Oftmals werden Denkmalimmobilien aufwendig wiederaufgebaut – einige müssen erst einmal in Wohnraum umgewandelt werden.
Damit Privatanlegerinnen und -anleger in den Erhalt von Denkmälern investieren, wurden attraktive Steueranreize geschaffen. Aber auch wenn sich Denkmalimmobilien hervorragend für einen steueroptimierten Vermögensaufbau eignen: Diese Anlageklasse ist nicht für jeden geeignet und sinnvoll. Wir empfehlen sie Interessentinnen und Interessenten, die a) auch nach dem Investment noch ein hohes zu versteuerndes Einkommen im Spitzensteuersatz haben und/oder b) in einem möglichst kurzen Zeitraum von zwölf Jahren einen Großteil der Steuerabschreibungen auf den Immobilienkauf geltend machen möchten.
Ihre Vorteile beim Kauf einer Denkmalimmobilie als Kapitalanlage
Einzigartige und exklusive Wohnungen mit Neubaustandard in historischen Bauten:
Durch den Erwerb von Wohnungen in historischen Gebäuden mit modernem Ausstattungsstandard können Sie das Beste aus beiden Welten genießen: den Charme und die Geschichte der Architektur kombiniert mit zeitgemäßem Komfort und Luxus. Diese Wohnungen haben oft einen einzigartigen Charakter und bieten ein exklusives Wohnerlebnis, das eine starke Anziehungskraft auf Mieter mit einem Sinn für Ästhetik ausübt.
Erhöhte steuerliche Abschreibungen (AfA) auf Baudenkmale und bei Objekten in förmlich festgelegten Wohnungen in Sanierungsgebieten
Investitionen in den Kauf von Wohnungen in historischen Gebäuden können von erhöhten steuerlichen Abschreibungen profitieren, was Ihre steuerliche Belastung reduziert und Ihre Rendite steigert. Durch die Nutzung von steuerlichen Anreizen wie der Abschreibung für Baudenkmale und Objekte in Sanierungsgebieten können Sie Ihre Investition langfristig optimieren und Ihre finanzielle Performance verbessern.
Hoher steuerlicher Liquiditätsrückfluss während der ersten zwölf Jahre:
In den ersten zwölf Jahren nach dem Kauf können Sie von einem hohen steuerlichen Liquiditätsrückfluss profitieren, der Ihre anfängliche Investition schneller amortisiert und Ihre finanzielle Flexibilität erhöht. Diese steuerlichen Vorteile können dazu beitragen, die Kostenbelastung während der frühen Phasen der Kapitalanlage zu verringern und Ihre Cashflow-Position zu stärken.
Zusätzliche Förderung durch günstige KfW-Darlehen möglich:
Für Renovierungs- oder Sanierungsprojekte in historischen Gebäuden können Sie möglicherweise von zusätzlicher Förderung durch günstige KfW-Darlehen profitieren, die Ihnen finanzielle Unterstützung und attraktive Konditionen bieten. Diese Darlehen können dazu beitragen, die Finanzierungskosten zu senken und Ihre Investition noch rentabler zu machen, indem sie den Zugang zu günstigem Kapital erleichtern.
Hohe Nachfrage bei Mieterinnen und Mietern:
Wohnungen in historischen Gebäuden mit modernem Komfort erfreuen sich oft einer hohen Nachfrage bei Mietern, die den besonderen Reiz und die Atmosphäre solcher Wohnungen schätzen. Durch die Positionierung Ihrer Kapitalanlage in einem historischen Gebäude können Sie die Attraktivität für anspruchsvolle Mieter steigern und langfristige, stabile Mieteinnahmen sicherstellen.
Unser Tipp
Im Gegensatz zu anderen Immobilien profitieren Eigennutzerinnen und -nutzer bei Denkmalimmobilien von der attraktiven steuerlichen Sonderabschreibung. Sie schreiben 90,00 % der Sanierungskosten in zehn Jahren ab. Gern raten wir Ihnen bei einer steuerlichen Betrachtung zur individuellen Prüfung, Information, Aufklärung, Beratung und Empfehlung durch eine fachkundige Person Ihres Vertrauens, z. B. einer Anwaltskanzlei oder Steuerberatung.
Häufig gestellte Fragen beim
Kauf von Bestandswohnungen
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Welche Kriterien sind ausschlaggebend für den Kauf einer Eigentumswohnung?
Ganz wichtig: Wo liegt die Wohnung? Die Lage ist das Hauptkriterium für die Entwicklung des Wertes einer Eigentumswohnung als Kapitalanlage und dafür, wie Sie die Wohnung rentabel für die Kapitalmehrung und Altersvorsorge vermieten können.
In welchem Zustand ist die Bausubstanz von Wohnungen und Gemeinschaftseigentum?
Falls größere Mängel auftreten, können Kosten auf Sie zukommen, die Sie nicht einkalkuliert haben. Idealerweise schätzen Expertinnen und Experten die Bausubstanz ein.
Was müssen Sie beim Verkauf einer gebrauchten Eigentumswohnung beachten?
Verschaffen Sie sich einen Eindruck vom Gesamtzustand, insbesondere von Dach, Fenstern, Dämmung, Elektrik und Heizung.
Entdecken Sie feuchte Stellen und identifizieren Sie Schimmelbildungen – vom Keller bis unters Dach.
Sind alle erforderlichen Anschlüsse, Steckdosen und Sicherungen vorhanden?
Welche Modernisierungsarbeiten sind erforderlich?
Welche Sanierungsmaßnahmen wurden wann und eventuell von wem durchgeführt?
Liegen Baugenehmigungen für alle Um- und Einbauten vor?
Was bedeutet Energieeffizienz, wenn sie eine Eigentumswohnung kaufen?
Der Energieausweis teilt die Energieeffizienz in die Klassen von A+ bis H ein. Lassen Sie sich von der Verkäuferin bzw. dem Verkäufer unbedingt den Energieausweis des Gebäudes vorlegen, hierzu gibt es eine gesetzliche Verpflichtung. Je besser die Energieeffizienzklasse, desto potenziell attraktiver ist ein Objekt, weil Sie damit geringere Betriebskosten haben. Bei steigenden Energiepreisen ist die Energieeffizienzklasse ein nicht unerhebliches Entscheidungsmerkmal für den Kauf einer Wohnung.
Die Eigentümergemeinschaft: Woran müssen Sie denken?
Bei dem Kauf einer Wohnung in einem Mietshaus müssen Sie einiges berücksichtigen, was die Eigentümergemeinschaft angeht, z. B. die Höhe und Verwendung des Hausgeldes als Instandhaltungsrücklage. Ganz wichtig: Was steht in den Protokollen bisheriger Eigentümerversammlungen, insbesondere über künftig mögliche kostenintensive Sanierungen? Entsprechend müssen Sie finanzielle Rückstellungen bilden.
Welche gesetzlichen Vorgaben müssen Sie beachten?
Regelungen wie z. B. eine Mietpreisbremse können dazu führen, dass Sie nach dem Wohnungskauf nicht den Mietzins erzielen, der für die Finanzierung Ihrer Kapitalanlage und Altersvorsorge auskömmlich ist. Immobilienfachleute kennen den Markt und wissen, worauf Sie hierbei achten sollten.
Wie ist der Kaufpreis zu bewerten, wenn Sie eine Eigentumswohnung kaufen?
Um zu überprüfen, ob der Kaufpreis einer Wohnung gerechtfertigt ist, können Sie Referenzwerte heranziehen. Dafür setzt man den Kaufpreis einer Wohnung mit anderen im Markt befindlichen und vergleichbaren Eigentumswohnungen ins Verhältnis. Bitte bedenken Sie, dass es mit den reinen Anschaffungskosten beim Kauf einer Wohnung nicht getan ist: Hinzu kommen die sogenannten Erwerbsnebenkosten wie Zinsen für ein Darlehen, Notarkosten, der Grundbucheintrag und Maklergebühren für die erfolgreiche Vermittlung Ihrer Wunschimmobilie. Auch die Möglichkeit von Erstinvestitionen in Ihre neue Immobilie sollten Sie einkalkulieren, z. B., wenn Sie eine Bestandsimmobilie übernehmen. Auf jeden Fall empfiehlt es sich, eine Immobilienfachfrau oder einen Immobilienfachmann zu Rate zu ziehen, bevor Sie einen Kaufvertrag gegenzeichnen.
